香港银行收紧内地游客开户 花旗非港人150万起

　新浪港股讯 11月8日消息 据香港明报报道，人民币贬值，资金出逃，内地人涌入香港银行开设账户，但本港多间银行已收紧甚至等同暂停内地游客开户。本报记者过去一周曾走访港岛、九龙、新界多间银行约40间分行，了解到花旗银行将非本地客户的开户门坎全线提升至150万元；东亚银行(16.32, 0.46, 2.90%)（0023）要求提供香港住址或本地银行介绍信才可开户；恒生（0011）、中信国际、建行亚洲等都有分行收紧内地人开户。有本地银行界人士称，由于不少内地客户开户后存入巨款，之后又迅速提走，为防涉及‘洗钱’，所以开户从严。


　　花旗银行全线暂停非本地个人的普通账户开户，将开户门坎提升至150万元的Citigold账户。若每日平均结余低于此下限，需缴纳每月500元的手续费；不足半年关闭账户，需额外再缴纳500元。有客服经理称，收紧开户，主要是因为太多内地人涌入香港购买保险，开设账户只是用来交付保费，资金急入急出。花旗发言人响应，9月和10月以来，开始提高海外客人开户门坎，‘修订并不只针对内地客户，而是适用于所有国际客户’。


　　银行界指内地客存巨款后突提走


　　记者再到访恒生银行(134, 3.70, 2.84%)总行，客户经理称，已暂停开设普通账户，内地客需购买理财产品，开设20万元以上的‘优进理财’账户。他指收紧开户主要是为了防洗钱，‘大约3至4个月前，我们已严格控制开户。之前经常有内地客突将一大笔资金转到恒生账户，然后来柜台将现金提走。那时候经常见到内地人排队取钱，现在已明显减少’。另有3间恒生分行的职员，或表示‘审批严，获批难，无即日开户’；或称‘无香港地址就无法开户’。恒生银行响应本报称，并无收紧内地客户开户要求；内地客开户要求，与其他客户一致。有银行界人士透露，‘开户容易，但后续的非正常资金出入就很麻烦。有人突然转几百万入来又拿走，这种情况周围都有’。


　　信银国际等多间中资行收紧开户，原因也如出一辙。中信国际有客服经理表示：‘我们不做资金托管，你开户交保费，其实就是让我们托管资金，基本是批不下来的。’建银亚洲有分行暂停了内地游客开户，指‘你没有香港住址，难以证明你的资金来源是正常的，不能开户’；建银也有分行做法较为通融，要求记者提供内地工资单、租金收入，股票收入等文件证明资金来源，但他提醒道，‘若有不明来源的资金出入，也就是无法用文件解释的资金往来，会冻结户口。’信银及建银都另有分行，向记者表示内地客可开户。


　　需港住址证明 东亚否认收紧


　　记者到访4间东亚银行分行，发现等同暂停内地游客开户，除非能提供香港住址证明，或出示本地银行介绍信。东亚银行发言人表示，东亚并没有暂停或收紧内地游客开户的措施；尽职审查程序，可能需要个别客户提供补充文件，例如本地银行介绍信，此安排适用于所有类型客户，而非局限于内地游客。


　　金管局响应本报查询时称，客户开立户口，须遵守金管局发出的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》所载的客户尽职审查规定，当中包括取得及核实客户住址。该指引并没有要求为游客制定专属的尽职审查规定，亦没有规定客户必须提供香港住址证明。