手把手教你IB盈透证券开户，交易美股港股外盘期货不再愁！

开户前准备工作：

因为IB无法用国内的银行卡直接汇钱，所以开户之前，最好是先办理一张香港的银行卡或者在国内办一张民生银行香港电子卡，或者招商银行的两地一卡通，这样方便开户完成后向自己的证券账户下汇款。因为现在国内办招商银行香港一卡通门槛已高达500万，因此建议大家办理门槛较低的民生银行香港电子卡（仅需5万）。

简单介绍下民生银行香港电子卡的办理：

现在开民生银行香港电子卡可以在境内民生银行办理，办理条件要求不高：
1、持身份证和港澳通行证到民生银行柜台；
2、有内地民生银行卡，账户下有5万元人民币资金，具体放多久，各个分行要求可能有差异；
3、住址证明；
民生银行香港分行链接：
http://hk.cmbc.com.cn/personal/account/mustknow/index.htm
国内目前支持办理民生银行香港电子卡的城市和分行：
http://hk.cmbc.com.cn/personal/account/branch/index.htm

下面就向大家介绍下IB开户的具体流程：
第一步：点击开户链接
https://www.ibkr.com.cn/Universal/servlet/OpenAccount.IBrokerGuestLogin?partnerID=U8327718&invitedBy=eWV6aTA4ODk1


看到如下页面，选择"个人"选项，然后点击“继续"按钮，继续下一步（若显示为英文界面，选择”Individual“选项，然后点击”continue"按钮，继续下一步。）


第二步：填写基本信息，包括电邮地址、用户名、密码、合法居住地。
注意：电子邮件尽量使用163、126等邮箱，使用QQ邮箱收到注册信会发生显示不全的问题。用户名必须是字母+数字才行，不允许单纯使用字母或数字，用户名不能用空格和特殊字符，用户名以字母开头，至少包括3个字母和3个数字，用户名的字符数不超过9个；
密码也有要求，区分大小写，没有空格，没有特殊字符，至少包含1个字母；
合法居住地选择中国。




第三步：账户确认




此时注册邮箱会收到确认邮件，进入自己的注册邮箱，打开IB发给你的注册邮件，在邮件里点击蓝色的”Verify Account“按钮，完成账户验证。


第四步：开始账户登陆，完成已经开始的申请，点击”登录“按钮完成后续注册资料。



第五步：填写客户类型、基础货币和由何种途径得知
客户类型选择“个人”。
基础货币选择美元或港元都可以。
输入语言选择简体中文。
选择“您是由何种途径得知我们的？”一项时，选择“推荐（如亲戚、朋友等）





第六步：填写个人信息
”地址“可填写身份证地址。开户完成后，IB会向你邮寄资料（非常重要），若你的邮寄地址和身份证地址不同，在”您的邮寄地址是否与上方所填地址不同？“一项处选择”是“，然后填写自己的邮寄地址。





填写电话号码（手机）和纳税居住地信息，纳税居住地国家选“中国”，纳税识别号填写你的身份证号即可。




身份证明和雇佣信息，填写自己的身份证号，雇佣信息根据自己情况填写了。



填写账户信息，账户类型可选择“保证金”，这样可以使用融资融券功能，可以操作衍生品等，选择“现金”类型账户操作会有很多限制。
然后填写安全问题，根据自己情况填写了，然后点击“继续”进入下一页。



第七步：规管信息及资产和收入状况
规管信息部分默认选择是“否”，不用理会。



投资目标可以选择”交易利润“和”增长“或者是其他目标；



投资经验自由选择，包括股票、债券、期权、期货、外汇、期货期权、个股期货。




交易国家根据自己实际情况填写。。





第八步：填写W-8BEN信息
本页面最上方的W-8BEN信息部分全部是默认信息，不用理会，继续下拉页面，显示“受益方身份”信息，已经默认填写，不用理会。
下拉页面看到“第二部分：税务条约优惠声明”部分，此处要选择居住地为“中国”，就可以享受到税收优惠，因为中美两国间有税收优惠协议，一定要记得选择中国。



认证部分，两项均选择”是“。



然后继续下拉本页至最下方，点击“本人同意”，进入下一页。

第九步：总协议与披露
本页不用填写或修改，看完后可继续下一步。


第十步：转账现金或头寸至您的账户
注意：在注册时暂时不用选择，点击下面的”跳过“按钮进入下一个注册页面。



第十一步：申请状态: 申请提交待批
在此处上传自己的身份证正反面图片，用手机拍了上传即可。填写完毕后，继续下一步。
“核对您的存款”部分不用理会。




第十二步：市场数据订户状态，根据自己情况，可以选择选择”非职业（业务订户）“，然后继续。



第十三步：非职业市场数据订阅，本页均使用默认选项即可，点击继续进入下一步。






第十四步：风险披露与协议，本页的内容也是全部使用默认选项即可，点击继续进入下一步。



第十五步：安全登录系统
开立IB账户，将来登陆不仅要用自己的用户名和密码，还会有动态密码（是不是安全性很高），这个动态密码的实现分两种方式，一是通过iPhone手机（注意：必须是iPhone 5S及以上版本）下载IB key 的APP获取；二是通过IB给你邮寄的密码卡查询；



（1）使用iPhone IB密钥的同学，在苹果APP上搜索：IB key，下载后根据IB的提示操作即可；
（2）使用安卓机或iPhone 5s以下版本的同学，可以选择“实物安全登录装置”，点击后打印安全卡或者直接把安全卡拷屏，此时不需要在下面的安全数值区填写，继续注册即可，IB会弹出警告栏，不用理会，因为此时填写的话，在账户生效之前登录会比较麻烦，此时即使不填，IB也会给你邮寄安全卡的。入金1到2周IB会寄送安全卡到您的邮寄地址。



第十六步：申请状态: 待定审核

您的申请已完成且以提交等待核查。
新账户通常会在1-2个工作日内批复。 此时就耐心等待1-2个工作日，账户就开好了。账户开立完成后，就可以入金交易了。

第十七步：注资账户



选择“资金转账”，进入下一步，币种可以选择HKD（港元）或者USD（美元），转账类型可以选择“存款”或者“取款”，存款就是由银行卡向IB账户转入资金，取款是由IB账户向自己的境外银行账户转回资金，“方法”选择电汇，金额由自己填写了，建议金额的小数点设置个性化一点，这样的话转账容易确认。



银行信息，下面的空白处不用填写，“保存的银行信息文件名称”一栏填写一个自己可识别的信息即可，字母数字等等都可以，然后点击“保存并继续”进入下一页。



电汇存款确认：
本页主要是IB的的银行账户信息，可以根据本页信息由招行的两地一卡通向IB的银行账户汇款，所以大家要把本页信息打印保存或拷屏，下面图片信息是港币汇款的银行信息。



用招商银行两地一卡通向IB汇款（港元范例）:
登录招行“个人银行香港专业版”网银，进入后点击“转账汇款”，选择“香港本地转账”，然后对照以上IB的银行信息进行填写，范例如下图。
注意：附言部分招行不识别/和中文名，在招商网银填写附言时改为账户号+空格+英文姓名，比如下例:U8992075 Cheng Ge



再讲一下用招行两地一卡通向IB汇款（美元范例）:
重复以上的现金转账操作步骤，币种选择改为“美元”，填写金额后保存并继续：



然后下一页是IB的银行账户信息，注意和港元汇款是完全不同的，打印本页信息或者拷屏：



然后登陆招行的“个人银行香港专业版”网银，进入后点击“转账汇款”，选择“国外汇款”，然后对照以上IB的银行信息进行填写，范例如下图。
注意：附言部分招行不识别/和中文名，在招商网银填写附言时改为账户号+空格+英文姓名，比如下例:U8992075 Cheng Ge



在开户当中，还有不清楚的，还可以电话咨询盈透证券上海办事处，
电话：021—60868586

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