期货公司要用创新思维拓展业务

   既是自身做大做强的需要，又是顺应市场发展的需要

创新是期货公司发展的原动力，从国外成熟市场的期货公司发展经验来看，创新能力是金融机构的核心竞争力，是金融机构提升并保持自身竞争优势的关键。

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2021-1-25 08:39

回顾2020年全年，我国期货市场规模不断扩大，成交量与成交额均较2019年大幅增长。中期协统计数据显示，2020年1—12月，全国期货市场累计成交量约为61.53亿手，累计成交额约为437.53万亿元，同比分别增长55.29%和50.56%，成交量创纪录新高、成交额创第二高。

与此同时，期货品种陆续增多、交易资金逐渐扩容、市场参与度日益提高。在期货市场新的发展时期，随着期货市场的壮大、交易者的增多，期货创新业务在期货公司如火如荼地开展起来，业务范围由传统的单一经纪向多元化转变。

期货业务的创新既是期货公司业务发展的需要，又是顺应市场发展的需要。面对越来越多的产业客户、面对个性化客户的需求、面对期货交易专业化的提高，对于期货公司来说，如何用创新在激烈竞争中抢得先机、如何用创新提升核心竞争力、如何用创新形成公司利润新增长点值得深思。结合当前期货行业的现状，笔者认为，用创新思维拓展期货业务，期货市场才能得到长足发展。

思维创新  人才为先

人才是企业发展的根本，优秀的人才对公司发展起到事半功倍的作用，企业的竞争核心就是人才的竞争。所以，在创新业务中，人才优势摆在第一位。多层次、全方位精通的金融人才对期货公司的发展尤为重要。期货创新业务中的人才，思维要新，且必须是“多面手”，既要有传统市场业务拓展的成功经验，又要有创新业务的敏锐感，善于洞察市场、开拓市场、发掘市场，将创新业务发挥得淋漓尽致。

对于期货公司来说，就是要突出这方面的金融人才优势，以人为本、引进人才、培养人才、善用人才、人尽其才。同时，更要加强人员的风险观和合规经营观，“防患于未然”，多加强合规内控、多加强过程检查，不要事后处罚，将风险事件消灭在萌芽中。

产品创新  独步天下

金融产品创新是期货公司发展的内在动力和提升核心竞争力的有效途径。只有通过金融产品的创新，才能在激烈的市场竞争中形成自身特有的核心竞争优势。当前，期货市场正在发生结构性的变化，合理的、个性化的、不可模仿的产品优势可以让其独步天下。“工欲善其事，必先利其器”，期货公司要想创造出源源不断的价值效益，研发团队（金融工程部门）就要多下功夫，开发出具有本公司独特的、可操作性强的金融产品，以金融产品吸引投资者，达到开发市场、拓展创新业务的目的。在产品创新中，期货公司也要将风险管理与产品开发结合起来，逐步完善、合理规避，用创新产品屏蔽风险漏洞。

技术创新  快捷融合

近年来，期货行业进入高速发展阶段。随着我国社会经济的高速发展和投资者意识的迅速提升，现有的交易平台已经无法完全解决客户多方面、多层次、多样性、个性化的需求。这就要求期货公司的信息技术人员下硬功夫，进行时时不断的技术创新。

交易平台的更新、升级、换代势在必行。个性化交易软件的推出、程序化交易软件的引进、客户信息的管理、业务开发及资管账户的管理与风控、IB业务数据的存储和运用等，可以在与之相关的技术上进行创新，将现代化的计算机和通信技术融入期货创新业务中，以技术优势为投资者提供牢固的通道保障和交易的方便与快捷。总体来说，技术创新总是走在所有创新的前面，以技术创新为载体能让创新业务更上一层楼。

服务创新  锦上添花

优质的客户服务是期货公司拓展业务的基石，在创新业务中也是如此。“态度决定一切”，和蔼的态度、温和的言语、到位的服务，让客户感觉到期货公司“服务耐心、投资放心、赚钱舒心”。阳光的笑脸可以将期货公司员工积极、正能量的一面传递给客户，让客户在期货公司倍感亲切，从而拉近同客户的距离，增加客户的忠诚度和互信感，使之将创新业务推广得更远。优质的服务更能彰显期货公司的管理艺术和业务水平，客户的满意是衡量期货公司服务的天平，只有客户满意了，创新业务才能更好地开展下去，潜在的风险才能化零而去。

理念创新  价值投资

无论是传统经纪业务还是创新业务，客户进入期货市场的目的就是盈利，但面对复杂多变的期货市场，没有哪个期货公司能够保证客户百分之百盈利。因此，期货公司要用创新理念，让客户从盲目的散兵投机作战向团队价值投资转变。

期货公司可以根据客户的风险偏好，给客户提供建设性意见，设计出合理的、个性化的投资方案，让客户去规避风险、实现价值。这就需要期货公司针对不同的客户类型，制定出不同的投资方案。比如，稳健型的客户，可以参与期货基金购买或保本保息的期货理财产品，以赚取稳定的收益；中等风险的客户，可以参与分成型的期货理财产品，或是在期货投资咨询师的指导下进行期货交易；激进型的客户，可以参与期货公司资管业务交易；对于产业客户，期货公司可以设计出合理的套期保值策略、“保险+期货”方案，为其提供准确的价格情报和研究报告，并进行跟踪服务，甚至帮助企业交割。

总之，期货公司要用创新价值观念去指导客户，改变客户的投资观念，使之从资本投机转向价值投资，从而规避市场中各种可能发生的风险。

当然，创新不只是说，更要去做，践行才会出真知。首先，单维变多维，多维度市场拓展、多维度市场培育、多维度风险教育；其次，产业服务是根本，积极服务实体产业，创新多种模式为实体经济提供更多更新的企业增值服务；最后，跳出期货公司做期货思维，创新经营、多渠道增加期货公司收入结构。总体而言，在新形势下，期货公司既要在创新中发展壮大，用创新思维将业务做大做强，又要防范风险、合规经营，让风险无处存身，合法、合规地做好新形势下的期货业务，让期货业务行稳致远。（作者单位：大有期货）