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龙听 发表于 2019-6-17 05:51

期货公司运营管理中的问题及解决措施

[p=30, 2, left]从期货公司的业务模式来看，运营管理的主要工作包括客户的账户管理与交易风险控制管理两个方面。作为期货公司经纪业务的重要支持部门，从期货行业各家公司的运营管理实际状况来看，基本面临着相似的窘境：[/p][p=30, 2, left]一是运营管理的工作类似于生产企业的生产线，目前需要手工操作的环节较多，并且重复性的工作量较大，工作枯燥乏味，需要各个岗位人员具备极大的耐心。[/p][p=30, 2, left]二是工作要求高，虽然重复性较高，但由于需要经常接受监管机构的检查，并且每次都是监管机构检查的重点，所以工作中容不得半点差错，一旦发生差错，便是致命性的，直接导致公司分类监管被扣分。[/p][p=30, 2, left]三是运营管理工作简单、重复，并且晋升空间、待遇有限，导致该种岗位难以招聘到理想的人才，难得有人愿意长期从事运营管理工作。[/p][p=30, 2, left]为什么期货公司运营管理工作存在上述问题呢？主要有以下几个方面的原因：[/p][p=30, 2, left]其一，各家期货交易所之间制度规定不一致，导致期货公司需要面对多重标准，业务操作繁琐。[/p][p=30, 2, left]期货市场交易的品种越来越多，比如说有普通的期货交易品种（铜、铝、锌等）、特定品种（铁矿石、PTA和原油）、商品期权（豆粕期货期权、白糖期货期权、橡胶期货期权等），但各个交易所之间适当性的要求并不完全一致，并且执行过程中的要求也不一致，比如开通期货账户参与普通品种期货交易需要适当性双录录像或录音、金融期货考试需要录像不需要临柜、商品期权需要临柜并且需要全程录像等不同要求。如此多的规则差异，不仅导致期货公司业务处理上的繁琐，而且对客户想要参与期货市场不同品种的交易带来了诸多不便。[/p][p=30, 2, left]其二，期货公司信息技术在运营管理工作方面的投入不足。[/p][p=30, 2, left]经纪业务带来的收入仍占期货公司收入的大部分，而多数期货公司投入到信息技术中的费用在1亿元以下，与其他金融机构如银行、保险、券商比起来，差距较大。此外，由于量化交易的兴起，期货公司投入到信息技术中的费用一部分被用于追求在各个交易所的速度，因为这对提高期货公司的市场份额具有举足轻重的作用。因此，期货公司在信息技术方面能够投入到支持运营管理方面的费用就更加少了。期货公司目前所使用的系统除了中国期货市场监控中心统一提供的期货开户APP、账户管理影像系统以及金仕达、恒生系统以及上期技术所提供的操作系统，再无真正可支持业务的运营管理系统。[/p][p=30, 2, left]其三，现有后台运营模式导致运营管理部门面临沉重压力。[/p][p=30, 2, left]当前，行业内大部分期货公司运营管理部门承担了业务复核把关的工作职责，由于互联网开户业务的兴起，网上开户的自然人开户占比已经超过99%，并且大部分期货公司都将视频见证的工作集中到了总部执行，这在一定程度上解放了营业部负责开户业务的人员，但增加了后台运营部门的工作量。此外，期货公司运营管理部门不仅需要制定公司内部具体业务的规则和操作流程，而且也是具体业务的经办者，更是责任的最终承担者。在这种业务模式下，作为业务支持的运营管理部门承担了很大的工作压力，能够保证业务正常运行就已经是很大的成绩了，很难有时间和精力去讨论对业务的服务和管理。[/p][p=30, 2, left]从上面所描述的情况来看，期货公司运营管理的业务支持功能相对于银行、保险、券商而言仍处于落后的局面，很多业务处理仍依赖经办人员的手工操作，无法通过系统终端实现自助操作或者电子化操作。如此局面带来的直接后果便是客户体验下降，尤其是参与期货市场的客户基本都在银行、保险、证券有参与经历，这对于增加期货市场的投资者是非常不利的因素。[/p][p=30, 2, left]如何提升期货公司现有运营管理工作的支持水平显得尤为重要。期货公司有哪些方法和措施可以提高对经纪业务的支持水平呢？[/p][p=30, 2, left]首先，针对各家交易所规则不一致的问题，建议在现有监管格局下，将适当性的工作统一移交至中国期货业协会，由中国期货业协会整体把握投资者适当性的相关工作。比如说，针对参与金融期货、原油期货、特定品种以及商品期权需要考试的问题，能否允许投资者在中国期货业协会考试网站参与一次测试后便可交易所有品种，而无需像现在一样参与多次测试。还比如说，针对各家交易所适当性要求中的资金问题，能否将各个品种的要求保持一致，这样客户在符合条件后就能一次性申请全部交易权限。再比如说，关于客户诚信查询问题，目前需要期货公司去不同的网站查询客户的诚信记录，能否改成客户承诺，客户承认存在不良诚信记录的期货公司方需要查询客户诚信记录。[/p][p=30, 2, left]其次，解决这个问题有现成的学习对象，期货公司只需要向金融行业的其他公司学习业务模式。比如说，现在很多期货公司都是券商的子公司，针对这类期货公司其实只需要和自己股东学习先进的业务模式就可以，将期货业务融入到证券业务的各类系统中。现在证券公司基本上都采用集中运营模式，期货公司的业务可以通过集中运营的平台整合进去，这样不仅期货公司可以节约成本，证券公司业务人员也不必熟悉多套操作系统，提高了工作效率。[/p][p=30, 2, left]最后，期货公司后台负责运营管理工作的角色需要转变，要从当前规则的制定者和执行者转变成规则执行的监督者和管理者。在当前的业务模式下，期货公司负责运营管理的部门的主要精力在于应对日常流程性工作，而对于业务模式的思考和分析尚显不足。如何解放后台运营管理部门人手，将他们从简单的重复性劳动中解脱出来呢？一是通过技术手段尽量实现业务办理的电子化，与其他金融行业相比，期货公司很多业务的办理仍然采取纸质方式，如果可以通过手机APP端办理，不仅有利于减少期货公司经办人员的工作量，而且有利于提高客户操作的便利性；二是在期货公司内部，对业务的复核权限可以下放至经办业务部门，通过加强内部的考核与管理来将业务办理的压力分散到各个业务部门，运营管理的后台部门则主要承担制度和流程的拟定职责，同时加强内部的管理和考核。如此一来，运营管理部门的工作压力相对减轻很多，可以花更多的时间和精力去思考业务流程的完善和改进。[/p][p=30, 2, left]综上所述，整体来看，期货公司运营管理的相关业务与其他金融行业相比仍处于比较落后的水平，期货公司不仅需要加大技术投入、改造系统，而且需要完善内部管理的业务流程和制度。[/p]

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